Processus de conseil
- Gérer votre patrimoine, c’est avant tout vous connaître…
Notre mission consiste d’abord à vous aider à clarifier vos objectifs et de les organiser dans le temps en fonction de votre situation personnelle et de votre environnement. Le premier rendez-vous y est entièrement consacré, avec la prise d'information nécessaire pour la réalisation des audits suivants :
- Audit patrimonial : patrimoine, immobilier, financier, dettes, assurance vie, allocation d'actifs …
- Audit fiscal : Analyse des revenus, des impôts et contributions sociales, réclamation et rectifications auprès de l'administration fiscal, mise en place du planning fiscal ...
- Audit Social : Reconstitution de carrière, contrôle des droits a la retraite, chiffrage provisionnel des droits à la retraite, couverture sociale, prévoyance …
- Audit Successoral : Protection du conjoint, transmission, testament, calcul des droits de succession...
Après la réalisation des audits, des points de réflexion pour améliorer les situations sont proposées.
- Trouver le juste équilibre…
En amont de la performance financière, notre vocation est d’élaborer une architecture d’ensemble cohérente et une stratégie qui répond à vos projets. Chaque décision patrimoniale a des conséquences sur la suivante. La difficulté réside alors dans le choix de solutions qui, combinées, créent un juste équilibre économique, fiscal et familial. C'est dans la mise en œuvre de cet exercice délicat que nous faisons la preuve de notre capacité d'innovation et de notre expertise.
- Vous apporter des réponses claires…
Afin de vous rendre entièrement maître de vos décisions, nous apportons une attention particulière à l’explication des solutions que nous vous proposons. En fonction de vos problématiques, plusieurs scénarii vous sont proposés et justifiés. Un bilan écrit vous est remis suite à chaque prestation.
- Et vous laisser le choix des opérateurs.
Votre décision prise, nous pourrons vous accompagner dans vos démarches auprès de vos établissements ou prendre en charge la réalisation des opérations.
Nous ne sommes pas favorable à l'utilisation des niches fiscales, sans discernement et sans analyse approfondies des réalités, juridiques, fiscales et financières. Nous préferons des solutions rentables et péreines qu'aux produits de défiscalisations qui bien souvent pénalisent le développement du patrimoine à long terme.
Dans un environnement en perpétuelle évolution, nous sommes attentifs aux changements économiques et législatifs pouvant influer sur votre patrimoine. Si par exemple un placement ne répondait plus aux objectifs fixés, nous nous réservons le droit de vous apporter une solution alternative.
