Conseiller en Investissement Financier

Le métier de Conseiller en Investissement Financier (C.I.F.) est entièrement réglementé par l’Autorité des Marchés Financiers. Le cabinet Chauvignat Scheffer Gestion Privée est adhérent à l'association des Conseillers en Investissement Financier - Conseiller en Gestion de Patrimoine Certifé (CIF CGPC) sous le numéro F000027.

Un Conseiller en Investissement Financier vous permet d’être orienté dans le choix de vos différents placements et d’être rassuré par un suivi personnalisé permanent.

Avant toute proposition d'investissement, le C.I.F. étudie la situation de ses clients. Il détermine leurs besoins, en s'informant de leurs connaissances des marchés financiers et de leur capacité au risque et ce, dans le but dépréconiser la méthode de gestion la plus adaptée.

Des entretiens réguliers permettent à chaque client de suivre l’évolution de ses investissements et d’exprimer ses nouveaux besoins ou objectifs.

La totale indépendance du Cabinet Chauvignat Scheffer Gestion Privée permet de réaliser une sélection de fonds d’investissement en toute objectivité. Le processus d’investissement, le sérieux et la qualité du gérant, ainsi que la régularité des résultats sont les principaux critères qui déterminent nos choix.

Stratégie d'allocation d'actifs

L'allocation d'actifs est une technique de gestion de patrimoine. Elle consiste à revoir périodiquement la composition d’un portefeuille par "classes d'actifs" .

Actions
- Obligations
  - Monétaires
    - Matières Premières
      - Immobilier
        
        Fonds Alternatifs

Le Rôle du Conseiller en Investissement Financier est de définir une allocation stratégique, en proposant une sélection de fonds d’investissement, répondant ainsi par leur structure et leur mode de gestion, au besoin de l’allocation d'actifs. Cette dernière ne peut se faire sans connaître précisément les objectifs de l'investisseur.

Quel horizon de placement ?
- Quel risque sur le capital initial ?
  - Quelle liquidité ?
    - Quelle probabilité pour cette performance ?
      - Quel risque à court terme ?

Chaque fonds d’investissement sélectionné, est géré de manière active et répond à un besoin spécifique dans l'allocation stratégique.

Les gérants des fonds sélectionnés appliqueront leur politique de gestion, selon leurs anticipations, dans leur propre univers d'investissement (allocation tactique).

En diversifiant les classes d'actifs et les politiques d'investissement, l'allocation d'actif permet de définir un risque adapté aux objectifs et à la capacité au risque de l'investisseur.

Demande d'information

Site de l'Autorité des Marchés Financiers pour l'enregistrement des adhérants au C.I.F.

Registre des Intermédiaires en Assurance